Комиссии сбербанка за платежи для юридических лиц

Платежи и способы их приёма.

В статье рассказано какой размер комиссии взимается при оплате разными способами: через кассира, платежный терминал, систему Сбербанк ОнЛайн.

Способ приёма платежа	Размер комиссии	Минимальный размер комиссии	Максимальный размер комиссии
Через кассира банка наличными	3%	15-30 рублей	2500 рублей
Через кассира банка списанием со вклада или карты	2%	2-3%	1500 рублей
Через платежный терминал по карте	1%	0 руб. (нет)	1000 рублей
Через платежный терминал наличными	1-2%	20 рублей	2000 рублей
Через систему Сбербанк Онл@йн	1%	0 руб. (нет)	1000 рублей
Через мобильное приложение Сбербанк Онл@йн	1%	0 руб. (нет)	1000 рублей

Чтобы понять сколько будет комиссия разберем простые примеры. Возьмём сумму платежа равной 100 рублей и посмотрим сколько мы заплатим при разных способах оплаты.

Оплатили 100 рублей	Какую взяли комиссию
Через кассира банка наличными	30 рублей
Через кассира банка списанием со вклада или карты	2 рубля
Через платежный терминал по карте	1 рубль
Через платежный терминал наличными	20 рублей
Через систему Сбербанк Онл@йн	1 рубль
Через мобильное приложение Сбербанк Онл@йн	1 рубль

Теперь представим, что Вам нужно заплатить обычную сумму за квартплату в размере пяти тысяч рублей, тогда комиссия может составить:

Оплатили 5000 рублей	Какую взяли комиссию
Через кассира банка наличными	150 рублей
Через кассира банка списанием со вклада или карты	100 рублей
Через платежный терминал по карте	50 рублей
Через платежный терминал наличными	75 рублей
Через систему Сбербанк Онл@йн	50 рублей
Через мобильное приложение Сбербанк Онл@йн	50 рублей

Суждения экспертов

Объясните мне “Глупому” у Вас нарисовано в табличке все красиво. Тогда по какой причине при оплате штрафа в Вашем отделении по адресу: С.Пб, Художников, д. 24, минимальный размер коммисионных не 15 руб. как у Вас, а 30. Я, вообще не понимаю, как это может быть? Вот данные чека ордера:
———————————-
ВСП 9055/0710
ИНН 7707085893
————————————
Операция:2657065098
Дата:12.09.2014 10:41 ИСК
Терминал:К5508.70А
Сумма: 500.00
Комиссия: 30.00
Итого: 530.00
Пятьсот тридцать рублей 00 коп.
————————————-
Оператор № К07..843

Прошу Вас сообщить мне почему обманывают.
С Уважением,
Григорьев В.А.

Вадим Анатольевич, понимаю Ваше возмущение. 30 рублей при оплачиваемой сумме 500 это получается 6% комиссии. Не слабо. Но я также допускаю, что тарифы банка могли измениться. Могли увеличить порог минимальной суммы до 30 рублей. Приведенная выше таблица была актуальна на начала года. Попробую сам сходить в кассу и что-то оплатить, за одно узнаю о минимальной комиссии.
С точки зрения закона банк вполне может брать с Вас комиссию за оказание услуг по переводу вашего неналогового платежа (штрафа, пени, оплаты услуг и т.д.). Размеры комиссии утверждаются банком и действуют одинаково всех филиалах территориального банка. Если у вас возникло недоумение о такой комиссии, то всегда можно спросить сотрудника банка – на основание чего берется такая комиссия? В крайнем случаи можно написать претензию, где вам дадут ответ в письменном виде. В идеале сотрудники банка должны знать все тарифы и внутренние нормативные документы, где закреплены эти самые тарифы на обслуживание.
Могу только пока сказать одно – пока сохраняется самая низкая комиссия в размере 1% при оплате картой через терминал или при оплате через Сбербанк-Онлайн.

Вообще с какой стати я должен платить какую-то комиссию за услуги, которые мне поставляет не сбербанк, а, к примеру, “Мосэнергосбыт” или ЖКХ? Ведь Сбербанк обслуживает их, а не меня. Вот и разбирайтесь с ними, а не с частными потребителями их услуг, которые я у них покупаю.

Михаил, комиссию банк берет с физического лица только в том случае, если у банка с юридическим лицом нет договора на перевод платежей. Если договор на перевод платежей заключен между банком и Юр.лицом, то с физиков комиссию не берут. Всю комиссию платит Юр.лицо банку.

Если договора с Юр.лицом нет, то Банк оказывает физическому лицу услугу по переводу платежа. Согласно гражданскому кодексу РФ, оказание подобных услуг может быть платным. Комиссию берут по принятым тарифам банка. Физическое лицо может и отказать и не платить через банк. Но как показывает практика через “Почту” тоже по оплате этому Юр. лицу тоже комиссия. Можно также пойти оплатить самому юр.лицу. Выбор всегда за плательщиком.

При переводе денег за обучении кассир говорит камиссии нет. а доходят с вычетом коммисии.почему так ? татарстан

Хотел оплатить нологи кредитной картой сбербанка в кассу, а кассир Сбербанка мне сказала что кредитной картой платеж не пройдет, только наличными, пришлось снимать наличку при этом сняли комиссию 390р. за снятие 7т500р.Выходит дерут с нас вдвойне, погашаешь карту бешеный процент, и в этом же долбаном банке нельзя ей воспользоваться. Все для блага народа.

21.10.16 оплачивала в Сбербанке на Сиреневом бул. плату за квартиру и плату за городской телефон. Комиссия за квартиру была 48,25 р. с суммы 2412,53, за телефон 30 р. с суммы 613.90. неужели так? Первый раз С этим столкнулась т.к. плачу в Сбербанке Онлайн.К сожалению истёк срок карты, а заменить не успела т.к. увы не ходячая.

Раньше оплачивал кредит через сбербанк без комиссии. Сейчас появился Ростелеком и с каждой операции берут комиссию 50 р. Ответ очевиден “Нет нужного договора”. Представьте номер банковской карты 0000-0000-0000-0000 по 1 рублю какая сумма выползает. Обирают как могут из-за алчности.За что не возьмись разобраться везде система нипель.

Тарифы в Сбербанк Бизнес Онлайн для пользователей системы в 2019 году

Сбербанк Бизнес Онлайн – удобный сервис для работы бизнесменов, который значительно облегчает деятельность компании, позволяет эффективно контролировать финансовые операции, 24/7 «держать руку на пульсе. В ЛК доступна онлайн-бухгалтерия, касса, эквайринг, электронный документооборот, безопасные сделки, проверка сайтов и контрагентов. Однако пользователю необходимо выбрать оптимальный тариф на обслуживание, так как Сбербанк предлагает несколько вариантов с различными условиями.

Какие тарифы действуют в Сбербанк Бизнес Онлайн в 2019 году?

Сбербанк предлагает корпоративным клиентам целую линейку тарифов, отвечающую нуждам любой фирмы. Все тарифы отличаются массой преимуществ – от открытия расчетного счета за час до бесплатного онлайн банка и 1С для малого бизнеса. В 2019 году к подключению доступны следующие пакеты услуг:

• Базис – не пакетный тариф, по которому услуги оплачиваются отдельно. Подключение при наличии счета бесплатное, электронный ключ – 1700-2150 руб. в зависимости от типа, информирование об операциях – 199 руб. в месяц. Доступны доп. услуги, включая конструктор документов, отчетность, проверку контрагентов.
• Легкий старт – обслуживание 0 руб. в месяц, нет комиссий по платежам клиентам банка, также бесплатно – переводы физ. лицам для ИП – до 150 тыс. руб., до 3 платежей в другие банки, моментальная бизнес-карта на 1 год.
• Удачный сезон – 690 руб. в месяц, если есть активность по счету, в остальных случаях бесплатно. Комиссия не взимается – по 5 любым платежам, за внесение до 50 тыс. наличными, за переводы до 150 тыс. в месяц.
• Хорошая выручка – обслуживание 1090 руб. в месяц, без комиссий ежемесячно – 10 платежей, внесение наличных до 100 тыс. руб., переводы – до 150 тыс. для ИП.
• Активные расчеты – 2490 руб. обойдется обслуживание, без комиссии можно провести 50 платежей, переводы до 150 000 руб., перенос остатков на другие месяцы.
• Большие возможности – обслуживание 12 990 руб., без комиссии – все платежи внутри банка, 100 любых платежей, внесение до 500 тыс. наличными, снятие наличных с карты – до 500 тыс. ежемесячно.

Стоимость обслуживания в Сбербанке регулярно меняется, услуги, не вошедшие в пакеты, придется оплачивать дополнительно. Бесплатно доступно открытие счета, доступ в ЛК, бонусы новым пользователям.

Как выбрать тариф?

При подключении тарифного плана важно правильно выбрать пакет услуг, чтобы не переплачивать, но иметь достаточно возможностей для ведения бизнеса. Для выбора наиболее подходящего тарифа следует учесть несколько факторов:

• количество платежей в месяц;
• сумму, которую планируете вносить на счет;
• размер переводов со счета;
• как часто будут поступления – каждый месяц или в сезон.

Для начинающих бизнесменов идеально подойдет ТП Легкий старт, для владельцев сезонного предприятия – Удачный сезон, тариф Хорошая выручка рекомендован ИП, много работающим с наличными, а Большие возможности – отличный выбор для крупной компании.

Как сменить тариф в Сбербанк Бизнес Онлайн?

Условия работы предпринимателя или юридического лица могут меняться, подключенный тарифный план не всегда устраивает. Сбербанк позволяет изменить тариф без обращения в отделение – полностью дистанционно через ЛК банка:

1. Пройдите авторизацию в системе.
2. В правом верхнем углу рядом с именем пользователя кликните по доп. меню, откроется вкладка с информацией о профиле.
3. Выберите «Тарифы», появится страница со счетами компании.
4. Напротив нужного счета кликните «Управление пакетом услуг».
5. Выберите тарифный план, который подходит, нажмите «Перейти на пакет услуг», информацию можно получить по ссылке «Подробнее».
6. Подтвердите свое согласие, проставив флажок, нажмите «Оформить».

Останется ввести код из сообщения для управления услугами – учитывайте, что пакет нужно подключать для каждого расчетного счета отдельно.

Сбербанк предлагает широкие возможности для юридических лиц и предпринимателей по РКО. В Сбербанк Бизнес Онлайн доступно легкое переключение тарифного плана – просто выберите нужный пакет услуг, убедитесь, что условия полностью подходят, и выполните переход в личном кабинете без визита в офис обслуживания. ТП поменяют в день обращения.

Расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО

ПАО Банк «Сбербанк», генеральная лицензия ЦБ РФ № 1481

Открытие расчетного счета — Бесплатно Обслуживание р/c — от 0₽

Платежи на счета ИП и ООО — от 0₽​ Снятие наличных — от 3% до 10%

Российское законодательство обязывает юридических лиц вести учет финансовых операций с помощью открытия расчетного счета в выбранном банке. Индивидуальные предприниматели могут открывать р/с по собственному желанию для удобства ведения бизнеса. Главное правильно выбрать банковскую организацию для обслуживания, например, РКО Сбербанка.

Тарифы

Расчетно-кассовое обслуживание большинства банковских организаций ориентировано на крупные компании и корпорации, а малый бизнес остается не удел. Но РКО главного банка страны имеет широкую линейку тарифных планов. Среди них есть минимальный тариф с предоставлением бесплатного счета без абонентской платы, рассчитанный на новичков – «Легкий старт».

Легкий старт

Удачный сезон

Хорошая выручка

Активные расчеты

Большие возможности

Легкий старт

Описание тарифа

Открытие счета:	Бесплатно
Обслуживание:	590₽ в месяц
Платежи (переводы):	— 0₽ в ПАО «Сбербанк» — 3шт./мес. в другие банки, далее 199₽
Переводы физ. лицам:	— 0.5% до 150 000₽ (для ИП бесплатно) — 1% от 150 000₽ до 300 000₽ — 1.7% от 300 000₽ до 1 500 000₽ — 3.5% от 1 500 000₽ до 5 000 00₽ — 8% от 5 000 000₽
Снятие наличных:	— 5% до 5 000 000₽ — 10% от 5 000 000₽
Внесение наличных:	0.15% от суммы
Процент на остаток:	Не предусмотрено
Наличие бизнес карты:	Есть

Эквайринг

Торговый эквайринг:	от 2.05%
Мобильный Эквайринг:	от 2.05%
Интернет-эквайринг:	от 2.05%

Удачный сезон

Описание тарифа

Открытие счета:	Бесплатно
Обслуживание:	590₽ в месяц
Платежи (переводы):	— 5шт./мес. в другие банки, далее 49₽
Переводы физ. лицам:	— 0.5% до 150 000₽ (для ИП бесплатно) — 1% от 150 000₽ до 300 000₽ — 1.7% от 300 000₽ до 1 500 000₽ — 3.5% от 1 500 000₽ до 5 000 00₽ — 8% от 5 000 000₽
Снятие наличных:	— 4% до 2 000 000₽ — 5% от 2 000 000₽ до 5 000 000₽ — 10% от 5 000 000₽
Внесение наличных:	— 0% до 50 000₽ — 0.3% от 50 000₽
Процент на остаток:	Не предусмотрено
Наличие бизнес карты:	Есть

Эквайринг

Торговый эквайринг:	от 2.05%
Мобильный Эквайринг:	от 2.05%
Интернет-эквайринг:	от 2.05%

Хорошая выручка

Описание тарифа

Открытие счета:	Бесплатно
Обслуживание:	1 090₽ в месяц
Платежи (переводы):	Бесплатно 5шт./мес. Далее 8₽ в ПАО Сбербанк, 32₽ в другие банки
Переводы физ. лицам:	— 0.5% до 150 000₽ (для ИП бесплатно) — 1% от 150 000₽ до 300 000₽ — 1.7% от 300 000₽ до 1 500 000₽ — 3.5% от 1 500 000₽ до 5 000 00₽ — 8% от 5 000 000₽
Снятие наличных:	— 3% до 2 000 000₽ — 5% от 2 000 000₽ до 5 000 000₽ — 10% от 5 000 000₽
Внесение наличных:	— 0% до 100 000₽ — 0.15% от 100 000₽
Процент на остаток:	Не предусмотрено
Наличие бизнес карты:	Есть

Эквайринг

Торговый эквайринг:	от 2.05%
Мобильный Эквайринг:	от 2.05%
Интернет-эквайринг:	от 2.05%

Активные расчеты

Описание тарифа

Открытие счета:	Бесплатно
Обслуживание:	2 390₽ в месяц
Платежи (переводы):	Бесплатно 50шт./мес., далее 16₽ за платеж
Переводы физ. лицам:	— 0.5% до 150 000₽ (для ИП бесплатно) — 1% от 150 000₽ до 300 000₽ — 1.7% от 300 000₽ до 1 500 000₽ — 3.5% от 1 500 000₽ до 5 000 00₽ — 8% от 5 000 000₽
Снятие наличных:	— 3% до 2 000 000₽ — 5% от 2 000 000₽ до 5 000 000₽ — 10% от 5 000 000₽
Внесение наличных:	0.3% от суммы
Процент на остаток:	Не предусмотрено
Наличие бизнес карты:	Есть

Эквайринг

Торговый эквайринг:	от 2.05%
Мобильный Эквайринг:	от 2.05%
Интернет-эквайринг:	от 2.05%

Большие возможности

Описание тарифа

Открытие счета:	Бесплатно
Обслуживание:	10 990₽ в месяц
Платежи (переводы):	Бесплатно в ПАО Сбербанк 100шт./мес. в другие банки, далее 100₽ за платеж
Переводы физ. лицам:	— 0% до 300 000₽ — 1.7% от 300 000₽ до 1 500 000₽ — 3.5% от 1 500 000₽ до 5 000 000₽ — 8% от 5 000 000₽
Снятие наличных:	— 3% до 2 000 000₽ — 5% от 2 000 000₽ до 5 000 000₽ — 10% от 5 000 000₽
Внесение наличных:	— 0% до 500 000₽ — 0.3% от 500 000₽
Процент на остаток:	Не предусмотрено
Наличие бизнес карты:	Есть

Эквайринг

Торговый эквайринг:	от 2.05%
Мобильный Эквайринг:	от 2.05%
Интернет-эквайринг:	от 2.05%

Бизнес карта

Свободный доступ к банковскому счету, открытому по договору РКО Сбербанка, корпоративным клиентам обеспечивают бизнес-карты. Эти карты привязаны к расчетному счету и позволяют:

• обналичивать денежные средства;
• пополнять р/с;
• совершать покупки;
• устанавливать лимиты для сотрудников по отдельным картам.

Эквайринг

Сбербанк предоставляет клиентам полный комплекс услуг по подключению эквайринга. Представители деловой среды могут самостоятельно выбрать подходящий вариант, тариф обслуживания.

Торговый эквайринг

Клиенты РКО Сбербанка могут приобрести или взять в аренду POS-терминалы с разными видами подключения:

Оборудование предоставляется на следующих условиях:

• подключение в течение 1 дня с момента подачи заявки;
• абонентская плата 1000 рублей при ежемесячном обороте до 30000 рублей;
• прием карт популярных платежных систем;
• быстрое зачисление средств;
  размер комиссионного сбора – 0,5-2,5%.

Интерент-эквайринг

Предприниматели, ведущие интернет-бизнес, могут подключить услугу интернет-эквайринга на выгодных условиях:

• удобная интеграция для сайтов и мобильных приложений клиентов;
• возможность принимать платежи через социальные сети, мессенджеры;
• подключение онлайн-кассы к интернет-магазину;
• комиссионный сбор с каждой транзакции – 1,8-2%.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг позволяет принимать платежи банковской картой вне зависимости от места нахождения. Эта услуга актуальна для курьерских служб, а также бизнеса, не имеющего привязки к объекту недвижимости. Условия сотрудничества:

• предоставление mPOS-терминалов для подключения к смартфону или планшету;
• установка специального приложения;
• аренда оборудования 1000 рублей при ежемесячном обороте до 30000 рублей, свыше – бесплатно;
• комиссия – 1,8-2,5%.

Валютный контроль

Услуга «ВЭД и валютный контроль» помогает бизнесменам, сотрудничающим с зарубежными партнерами, оставаться в рамках закона. В пакет входит следующее:

• открытие валютного счета в банке;
• проверка и подготовка бумаг для заключения контракта;
• подключение персонального менеджера и т.д.

Плюсы и минусы при открытии счета

Действующие клиенты в своих отзывах о РКО Сбербанка отмечают высокую надежность и современную защиту банковских операций, проводимых онлайн. Кроме этого к плюсам сотрудничества в 2020 году можно отнести следующее:

• быстрое открытие счета через интернет;
• возможность приема платежей и переводов сразу после резервирования счета до подписания договора;
• высокая квалификация, доброжелательность сотрудников круглосуточной техподдержки;
• удлиненный операционный день;
• инкассаторские услуги;
• удобный, многофункциональный интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также мобильное приложение для устройств на платформах Android, iOS, Windows, Windows Phone.

Бонусы от банка

Являясь самым популярным банком РФ, Сбер предоставляет клиентам максимум дополнительных бонусов, сервисов, помогающих вести и развивать бизнес:

1. Зарплатный проект. Позволяет осуществлять своевременные выплаты сотрудникам компании, сокращать расходы на кассовое и бухгалтерское обслуживание. Предусмотрена интеграция с 1С.
2. Выгодное кредитование. Кредиты на развитие бизнеса, покупку оборудования, транспортных средств и т.д. С залогом и без, по ставке – 11-20% годовых.
3. «Бухгалтерия под ключ». Сервис для самостоятельного ведения бухучета с поддержкой бухгалтеров Сбербанка и страховкой на сумму 100000 рублей.
4. Банковские гарантии
5. Лизинг. Финансирование приобретения основных фондов, например, легкового, грузового автотранспорта или строительной техники, со скидкой в 15%.
6. Бонусы для новых клиентов. Партнеры Сбербанка предоставляют начинающим бизнесменам выгодные услуги, скидки, подарки. Например: 15000-30000 рублей на оплату рекламных услуг, бесплатный доступ к базе резюме на HeadHunter, 360 дней бесплатного использования ПО «1С: БизнесСтарт» и т.д.

Какие документы нужны для оформления РКО

Клиенты, желающие получить доступ к использованию РКО Сбербанка должны предварительно собрать документы для открытия расчетного счета.

Для ИП

Несмотря на то, что индивидуальным предпринимателям для работы достаточно иметь лицевой счет в банке, открытие р/с благоприятно влияет на развитие бизнеса. Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП потребуется предоставить:

• удостоверение личности заявителя;
• выписка из ЕГРИП;
• карточка с подписями, оттисками печатей;
• перечень лиц, имеющих доступ к р/с, их паспорта.

Для ООО

Чтоб открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО потребуется собрать следующее:

• устав;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• бумаги, подтверждающие полномочия руководителя юрлица;
• карточка с подписями, печатями;
• перечень лиц, имеющих доступ к счету, их паспорта.

Как начать работать

Вне зависимости от выбранного тарифа, стоимости открытия р/с и других условий РКО Сбербанка, процедура резервирования счета проходит по общему алгоритму:

1. Зайти на официальный сайт банка.
2. Заполнить обязательные анкетные данные: контактный телефон, название, ИНН, ОГРН, объем годового дохода компании.
3. Получить реквизиты счета.
4. Дождаться звонка от менеджера банка, договориться о времени и месте подписания договора.

Тарифы Сбербанка для физ. лиц в 2020 году

Прочитав статью вы узнаете, сколько в 2019 году стоит обслуживание счета в Сбербанке для физических лиц. И какая комиссия взимается при совершении переводов и платежей по России и за границу.

Держатели карт и владельцы счетов в Сбербанке нередко сталкиваются с необходимостью перевода денег другим физическим лицам или организациям, оказывающим услуги. Благодаря использованию мобильного приложения или портала Сбербанк Онлайн, вносить оплату и осуществлять переводы стало проще и выгоднее.

Для тех, кто регулярно совершает платежи через государственный банк или планирует перевод крупной суммы, важно знать, есть ли необходимость открытия счета, сколько стоит его обслуживание, и какая комиссия взимается при совершении тех или иных платежей по России и за границу.

Открытие и обслуживание счета

Открыть счет и получить карту можно в любом отделении Сбербанка. Заказать пластиковый продукт можно онлайн на сайте банка. Услуга внесение денег на карту предоставляется бесплатно, комиссия не взимается. Без абонентской платы можно пользоваться мобильным приложением с опциями перевода средств, внесения платежей и оплаты счетов.

За банковское обслуживание ежегодно взимается плата, размер зависит от типа карта.

Тип карты	Условия годового обслуживания
Классическая карта Visa	750 рублей 1-ый год, далее 450 рублей
КК «Аэрофлот»	900 рублей 1-ый год, далее 600 рублей
КК «Подари жизнь»	1000 рублей 1-ый год, далее 450 рублей
Карта с транспортным приложением «Тройка»	900 рублей 1-ый год, далее 600 рублей
Молодежная карта MasterCard	150 руб./год
Золотая карта Visa	3000 руб./год
Социальная карта МИР	бесплатно
Моментальная карта Visa	бесплатно

Помимо ежегодного обслуживания, взимается также ежемесячная плата за Мобильный банк в рамках полного базового или стандартного тарифа (30 или 60 рублей в месяц). Услуга позволяет получать информацию в режиме реального времени о поступлениях и списаниях со счета, а также осуществлять переводы и платежи с помощью специальных команд, отправляемых на номер 900.

Переводы с карты на карту

Движение средств с одной карты Сбербанк на другую осуществляется очень просто и в большинстве случае бесплатно (без комиссии). Деньги поступают на счет в течение нескольких секунд, если для совершения операции использоваться банкоматом, платформой Сбербанк Онлайн, мобильным приложением или сервисом 900.

Комиссия в размере 1% от размера перевода (но не более 1000 рублей) взимается, только если карты выпущены в различных регионах. Бесплатно можно перевести деньги, если у карт один владелец, например, с дебетовой карты на кредитную.

Совершить перевод можно одним из нижеперечисленных способов:

1. Через банкомат. Для перевода потребуется карта, ее необходимо вставить в банкомат, выбрать опцию «Платежи и переводы», далее перейти во вкладку «Перевод средств» и ввести необходимые данные.
2. Посредством Сбербанк Онлайн. Войдите в личный кабинет СО, выберете опцию «Перевод клиенту Сбербанка». На выбор предлагается осуществить транзакцию по номеру карты или телефона. Заполните обязательные поля и в качестве подтверждения введите цифры из SMS.
3. В мобильном приложении. Выберете опцию «Платежи», далее «Клиенту Сбербанка. На карту или счет». Введите начальные буквы имени получателя в записной книжке. Если номер телефона не записан, можно ввести его вручную, также можно указать номер карты. При переводе на счет в Сбербанке, потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка.
4. SMS-командой на номер 900. Достаточно ввести текст «ПЕРЕВОД [номер телефона] [сумма в рублях]» и отправить SMS на номер 900. Пример текста: «ПЕРЕВОД 9031234567 1000». В ответ придет SMS с кодом для подтверждения из 6 цифр. Отравляем эти 6 цифр в тексте сообщения снова на номер 900.

Переводы на счета юридических лиц

Для осуществления переводов на счет организации необязательно открывать счет в Сбербанке, однако комиссия за перевод будет ниже, если оплачивать услуги со своего счета через банкомат или Сбербанк Онлайн.

Переводы	Без открытия счета		Со счета
Через кассу отделения	Через банкомат/терминал	Через кассу отделения	Через банкомат/ Сбербанк Онлайн
В бюджет и государственные фонды	3%, min 30 руб., max 2500 руб.	2%, min 10 руб., max 2000 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
За услуги ЖКХ	2%, min 30 руб., max 2500 руб.	0.9%, min 10 руб., max 1000 руб.	1,5%, max 1500 руб.	0,5%, max 500 руб.
За электроэнергию	2.5%, min 25 руб., max 2500 руб.	1,5%, min 10 руб., max 1000 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
За услуги связи и интернет	2.5%, min 10 руб., max 2500 руб.	2.5%, min 5 руб., max 2500 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
Налоговые платежи	бесплатно
Благотворительные	бесплатно

Переводы в другой банк

Для перевода с карты на карту в другой банк можно воспользоваться Сбербанк Онлайн. В приложении или на сайте в личном кабинете выбираем соответствующую вкладку в разделе «Платежи» («На карту в другой банк»), вводим номер на лицевой стороне пластика. Можно также приложить карту к мобильному устройству, если оно снабжено системой PayPass или PayWave.

Срок исполнения такого перевода – 10-15 минут. Максимальная сумма, которую можно перевести за один раз – 30000 р., за один день – 50000 р. (для карт платежных систем Visa Electron или Maestro), 150000 р. (для всех прочих).

Если перевод осуществляется на счет, открытый в другом банке, можно воспользоваться Сбербанк Онлайн или мобильным приложением. Потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка. Срок исполнения транзакции – до двух дней.

Размер комиссии зависит от валюты и способа перевода.

Валюта	В отделении банка	Через Сбербанк Онлайн
Рубли	2%, не менее 50 руб., не более 1500 руб.	1%, не более 1000 руб.
Доллары США/евро	1%, не менее 15 долл., не более 200 долл.	0.5%, не более 150 долл.

Аналогичная комиссия взимается за перевод на счет иностранной компании. Перевод можно совершить в отделении. Перевод будет произведен в течение двух дней.

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке

• 1. Тарифные планы в Сбербанке
• 2. Как подобрать тарифный план
• 3. Условия тарифа «Легкий старт»
• 4. Преимущества РКО в Сбербанке
• 5. Как стать клиентом Сбербанка
• 6. Необходимые документы

Тарифные планы в Сбербанке

Сбербанк РКО предлагает оформить в рамках пакетов услуг, в которые уже включен минимально необходимый функционал.

Тарифы РКО в Сбербанке:

• «Легкий старт»;
• «Удачный сезон»;
• «Хорошая выручка»;
• «Активные расчеты»;
• «Большие возможности».

Как видно из названий услуг, Сбербанк пакеты расчетно-кассового обслуживания «заточил» под определенные уровни бизнеса.

Каждый пакет услуг включает определенные опции. Они представлены ниже в таблице «Сбербанк. Тарифы РКО для юридических лиц»:

1,8% от снимаемой суммы, min 300 р.

«Легкий старт	«Удачный сезон»	«Хорошая выручка»	«Активные расчеты»	«Большие возможности»
Стоимость пакета услуг в месяц, р.		490	990	2460	9600
Открытие счета, р.
Закрытие счета, р.
Перевод на счета физлиц	0,5% — до 150 000 р. (для ИП — бесплатно*); 1% — 150 000–300 000 р.; 1,5% — 300 000–1,5 млн р.; 3% — 1,5–5 млн р.; 6% — от 5 млн р.				бесплатно — до 300 000 р.; 1,5% — 300 000–1,5 млн р.; 3% — 1,5–5 млн р.; 6% — от 5 млн р.
	*Платеж на счет физлица для ИП в пределах 150 000 р. учитывается в лимите переводов на счет юрлица. При превышении лимита переводов на счет юрлица — 100 р./платеж.	*Платеж на счет физлица для ИП в пределах 150 000 р. учитывается в лимите переводов на счет юрлица. При превышении лимита переводов на счет юрлица — 49 р./платеж.	*Платеж на счет физлица для ИП в пределах 150 000 р. учитывается в лимите переводов на счет юрлица. Тариф при превышении лимита переводов на счет юрлица — стандартный.	*Платеж на счет ФЛ для ИП в пределах 150 000 р. учитывается в лимите переводов на счет юрлица. При превышении лимита переводов на счет юрлица — 16 р./платеж.
Прием наличных через кассу банка	1% от внесенной суммы	0,36% от внесенной суммы, при внесении до 100 000 р. — минимальная оплата 200 р.
Прием наличных по бизнес-карте и через устройства самообслуживания	0,15% от внесенной суммы	Бесплатно до 50 000 р. От 50 000 р. в месяц —0,3% от внесенной суммы	Бесплатно до 100 000 р.. От 100 000 р. в месяц —0,15% от внесенной суммы	0,3% от внесенной суммы	Бесплатно до 500 000 р. От 500 000 р. в месяц 0,3% от внесенной суммы
Выдача наличных по чековой книжке через кассу банка	5% — до 5 млн р.; 8% — свыше 5 млн р.	4% — до 2 млн р; 5% — 2–5 млн р.; 8% — от 5 млн р.	3% — до 2 млн р.; 5% — 2–5 млн р.; 8% — от 5 млн р.	1,8% (min 300 р.) — до 2 млн р.; 4% — 2–5 млн р.; 8% — от 5 млн р.	1,8% (min 300 р.) — до 2 млн р.; 4% — 2–5 млн. р.; 8% — свыше 5 млн р.
Выдача наличных со счета по бизнес–карте	3% от снимаемой суммы	до 500 000 р. в месяц, при превышении снятия за месяц 500 000 р. — 1,8% от суммы, min 300 р.
Ежегодное обслуживание бизнес-карты к расчетному счету	Выпуск Visa Business/ MasterCard Business Обслуживание: первый год бесплатно, затем Visa Business — 250 р./мес. MasterCard Business —2500 р./год	Выпуск Visa Business/ MasterCard Business Обслуживание: Visa Business — 250 р./мес. MasterCard Business — 2500 р./год			Выпуск Visa Platinum Business и MasterCard Preferred Обслуживание — бесплатно
Информирование о зачислениях/ списаниях по счету, р.	Бесплатно
SMS-оповещение для бизнес-карты о движении по счету, р.	Бесплатно
Электронные справки о движении по счету	Бесплатно
Справки в бумажном варианте	1000 р./документ	400 р./документ

Как подобрать тарифный план

Чтобы выбрать наиболее выгодный пакет услуг в Сбербанке, стоит учесть, какие операции вы планируете совершать по счету и в каком количестве. Основные комиссии на операции РКО Сбербанка, на которые стоит обратить внимание:

• стоимость открытия расчетного счета;
• ежемесячная плата за обслуживание;
• платежи в пользу юридических и физических лиц;
• внесение и снятие наличных.

Отметим, что тарифы РКО в Сбербанке для ИП и юридических лиц отличаются. Начинающим предпринимателям подойдет «Легкий старт» без абонентской платы. Для сезонного бизнеса — «Удачный сезон». Пакет «Хорошая выручка» — для тех, кто вносит много наличных на счет. Если по роду деятельности необходимо совершать много платежей, то стоит выбрать «Активные расчеты». А тариф «Большие возможности» разработан для крупных компаний, которые ежемесячно совершают много операций по счету.

Для удобства воспользуйтесь специальным онлайн-сервисом «Подобрать пакет услуг». Сервис позволяет рассчитать оптимальный тарифный план, исходя из потребностей вашего бизнеса. Просто введите количество платежей, которые вы совершаете ежемесячно, и суммы внесения и снятия наличных.

Далее программа все рассчитает за вас и выдаст рекомендуемый бизнес-тариф РКО Сбербанка. В нашем примере: 25 платежей, 100 000 рублей внесения и 150 000 рублей снятия наличных — оптимальным оказался тариф «Хорошая выручка» с абонентской платой в 990 руб./мес.

Для внесения и снятия наличных желательно оформить корпоративную карту. С ней комиссии на операции с наличкой будут ниже, чем в кассе банка, а также вносить деньги через банкомат удобнее и быстрее, чем в офисе. Важно отметить и обслуживание этой карты. В Сбербанке годовое обслуживание бизнес-карты составляет 2500 руб. в год. А для тех, кто оформил пакет услуг «Легкий старт», первый год обслуживания карты — бесплатно.

Условия тарифа «Легкий старт»

Если вы пока не определись с вашими планами по финансовым операциям, то лучший вариант — это выбрать самый дешевый тариф РКО «Легкий старт». Сбербанк предлагает этот пакет услуг бесплатно. Далее ежемесячно анализируйте свои движения по счету и при необходимости выбирайте другой тарифный план с расширенным набором услуг и бо́льшими лимитами.

Пакет «Легкий старт» оправдывает название стоимостью сервиса, это экономичный вариант для начинающего бизнесмена:

• ежемесячная стоимость пакета — бесплатно;
• ведение счета с ДБО — 1700 рублей в месяц;
• переводы на счета юрлиц в системе Сбербанке (включая дочерние банки) по ДБО — без комиссии;
• переводы на счета юрлиц в другие банки — первые три платежа без комиссии; последующие — 100 рублей за платеж;
• переводы на счета физлиц:
• 0,5% — до 150 000 р.;
• 1% — 150 000–300 000 р.;
• 1,5% — 300 000–1,5 млн р.;
• 3% — от 1,5–5 млн р.;
• 6% — от 5 млн р.;
• моментальная отправка платежей;
• обслуживание карт Visa Business и MasterCard Business первый год — бесплатно;
• пополнение счета через бизнес-карту — 0,15% от внесенной суммы; через кассу — 1%;
• выдача наличных со счета по бизнес–карте — 3% от снимаемой суммы; через кассу 5% — до 5 млн р., 8% — свыше 5 млн р.;
• справки электронном формате — без комиссии; в бумажном виде — 1000 рублей за один документ.

Преимущества РКО в Сбербанке

Кроме того, что у Сбербанка наибольшее количество отделений и офисов, есть и другие преимущества:

• резервирование номера счета за 5 минут. Такая услуга позволит пользоваться номером счета еще до его фактического открытия. Например, это удобно тем, кто участвует в тендерах или кому нужно срочно заключить договор;
• для открытия счета необязательно ехать в отделение банка. Вы можете назначить встречу в своем офисе. Правда, пока эта услуга доступна лишь для крупных городов;
• есть тарифный план «Легкий старт» с бесплатным обслуживанием, что будет интересно тем, кто только начал свой бизнес и оптимизирует расходы;
• для ИП и организаций, открывших бизнес не менее 6 месяцев назад, Сбербанк предлагает попробовать РКО всего за 1 рубль в рамках акции «Тест-драйв». Акция не распространяется на пакет «Большие возможности»;
• с интернет-банком «Сбербанк-бизнес» РКО обойдется дешевле. Экономия достигается за счет низких комиссий на проведение платежей и переводов;
• до 100 000 рублей в подарок на продвижение бизнеса в виде скидок и бонусов от партнеров. Например, My Target, «Яндекс» и «ВКонтакте» увеличат ваш рекламный бюджет в 2 раза;
• сильная поддержка бизнеса. Предпринимателям предлагается 15 бесплатных и 20 платных сервисов для развития дела: бухгалтерские сервисы, сервисы для электронного документооборота, возможность проверки контрагентов, CRM-система, личный юрист и другое;
• Сбербанк развивает платформу знаний и сервисов «Деловая среда», которая поможет начинающему предпринимателю «прокачать» свои знания во всех аспектах бизнеса.

Как стать клиентом Сбербанка

Чтобы оформить счет, нужно посетить Сбербанк. Онлайн РКО открыть пока нельзя, но можно вызвать менеджера к себе в офис.

Порядок открытия РКО в Сбербанке:

1. Выберите тарифный план.
2. Заполните онлайн-заявку на открытие счета.
3. Прикрепите документы по ИП или организации.
4. Менеджер перезвонит, сообщит реквизиты зарезервированного для вас номера счета и назначит встречу для оформления договора.
5. Договор РКО Сбербанк предлагает оформить в отделении или офисе. Предоставьте оригиналы документов, подпишите договор.

Необходимые документы

Требуемый Сбербанком комплект документов:

1. Для индивидуального предпринимателя

• выписка из ЕГРИП (действительна день формирования) или лист записи по форме Р60009 для ИП, зарегистрированного не более одного месяца;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати, если будут совершаться операции при личном посещении банка;
• паспорт ИП;
• в случае управления счета третьим лицом — паспорт доверенного лица и доверенность, заверенная нотариально;
• лицензии, патенты на лицензируемую деятельность (регулируемой выдачей патента);

При самостоятельном управлении счетом ИП присутствует лично, при управлении счета доверенным лицом присутствует доверенное лицо.

1. Для ООО и АО:

• устав и/или учредительный договор (оригиналы или электронная выписка, полученная из ФНС);
• выписка из ЕГРЮЛ;
• подтверждение назначение руководителя, действия его полномочий (протокол собрания или решение, приказ о назначении);
• карточка с образцами подписей и оттиска печати, если будут совершаться операции при личном посещении банка;
• подтверждение назначение лиц, указанных в карточке, перечень их полномочий (приказ о назначении);
• паспорта лиц, распоряжающихся счетом;
• лицензии, разрешения на лицензируемые виды деятельности;
• при открытии счета третьим лицом — паспорт доверенного лица и доверенность, заверенная нотариально.

Присутствует руководитель или доверенное лицо.

Информация актуальна на момент написания статьи.