Какие документы нужны для получения накопительной части пенсии в нпф - Dosaaf68.ru

Какие документы нужны для получения накопительной части пенсии в нпф

Содержание

Как оформить накопительную пенсию


ознакомиться
с инфографикой

Для назначения накопительной пенсии человек должен достичь возраста 60 и 55 лет (мужчины и женщины сответственно), иметь необходимые для назначения страховой пенсии по старости страховой стаж и величину ИПК, установленные Законом № 400-ФЗ,

Для лиц, указанных в части 1 статьи 30, статье 31, части 1 статьи 32, части 2 статьи 33 Закона № 400-ФЗ, накопительная пенсия назначается по достижении возраста или наступлении срока, определяемых в соответствии с Законом № 400-ФЗ по состоянию на 31 декабря 2018 года, и при соблюдении условий, дающих право на досрочное назначение страховой пенсии по старости (наличие необходимого страхового стажа и (или) стажа на соответствующих видах работ и установленной величины ИПК).

Также необходимо иметь средства пенсионных накоплений, при этом размер накопительной пенсии должен составить более 5 процентов по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости (в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости и повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), исчисленного в соответствии с Законом № 400-ФЗ, и размера накопительной пенсии, рассчитанных на день назначения накопительной пенсии.

Пенсионные накопления в основном формируются у людей 1967 года рождения и моложе, а также у участников Программы государственного софинансирования пенсий и владельцев сертификата на материнский (семейный) капитал, которые направили его средства на свою будущую пенсию.

У кого формируются пенсионные накопления

  • у работающих граждан 1967 года рождения и моложе за счет того, что их работодатели уплачивают страховые взносы на финансирование накопительной пенсии;
  • у мужчин 1953–1966 года рождения и женщин 1957–1966 года рождения, в пользу которых в период с 2002 по 2004 год работодатели уплачивали страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии. С 2005 года эти отчисления были прекращены в связи с изменениями законодательства;
  • у участников Программы государственного софинансирования пенсий;
  • у тех, кто направил средства материнского (семейного) капитала на формирование пенсионных накоплений.

Куда обратиться

Граждане могут обратиться за назначением пенсии в любое время после возникновения права на нее. Заявление о назначении пенсии может быть подано гражданином в территориальный орган Пенсионного фонда России по своему выбору , либо в многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг по месту жительства гражданина (далее – МФЦ), в случае, если между территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации и многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг заключено соглашение о взаимодействии и подача указанного заявления предусмотрена перечнем государственных и муниципальных услуг, предоставляемых в многофункциональном центре, установленным соглашением либо по почте .

Заявление может быть подано лично гражданином, которому назначается пенсия, его представителем, либо через работодателя. Также гражданин может направить заявление в форме электронного документа через «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» или через «Личный кабинет гражданина» на официальном сайте ПФР.

В случае подачи заявления о назначении пенсии со всеми необходимыми документами, обязанность по представлению которых возложена на заявителя:

  • лично (представителем, через работодателя) днем обращения за пенсией является день приема территориальным органом ПФР заявления;
  • по почте — днем обращения за пенсией считается дата, которая указана на почтовом штемпеле по месту отправления заявления;
  • через МФЦ – днем обращения за пенсией считается дата приема заявления МФЦ;
  • через «Личный кабинет гражданина» на официальном сайте ПФР и Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций) и представлении в территориальный орган ПФР всех необходимых документов, обязанность по представлению которых возложена на заявителя, в срок, не позднее чем через три месяца со дня получения соответствующего разъяснения, днем обращения за пенсией считается дата подачи заявления в форме электронного документа.

Важно! Граждане, формирующие средства пенсионных накоплений в негосударственном пенсионном фонде, подают заявление о назначении накопительной пенсии в соответствующий негосударственный пенсионный фонд.

Какие документы представить

При возникновении права на выплату за счет средств пенсионных накоплений гражданин может обратиться за ее назначением в любое время после возникновения этого права и назначить выплату как одновременно со страховой пенсией, так и отдельно. Достаточно представить комплект документов, необходимых для назначения страховой пенсии.

Если пенсионер, у которого формировались пенсионные накопления, не обращался за назначением за счет средств пенсионных накоплений , то он может обратиться с заявлением о назначении соответствующей выплаты в любое удобное для него время. С собой необходимо иметь документ, удостоверяющий личность (паспорт).

В случае согласия гражданина о назначении пенсии по имеющимся в распоряжении территориального органа ПФР сведениям индивидуального (персонифицированного) учета, представление дополнительных документов не требуется.

Виды выплат средств пенсионных накоплений

Единовременная выплата – выплачиваются сразу все пенсионные накопления одной суммой. Получатели:

лица, которые не приобрели право на получение накопительной пенсии в соответствии со статьей 6 Закона N 424-ФЗ (из-за отсутствия необходимого страхового стажа или необходимого количества пенсионных баллов (с учетом переходных положений) — по достижении возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины);

лица, у которых размер накопительной пенсии составляет 5 процентов и менее по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости, в том числе с учетом фиксированной выплаты и повышений к ней, и размера накопительной пенсии, рассчитанных на дату назначения накопительной пенсии в соответствии с Законом N 424-ФЗ, — по достижении возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), а лицам, указанным в части 2 статьи 6 Закона N 424-ФЗ, — по достижении возраста или наступлении срока, определяемых в соответствии с Законом N 400-ФЗ по состоянию на 31 декабря 2018 года, и при соблюдении условий, дающих право на досрочное назначение страховой пенсии по старости (наличие необходимого страхового стажа и (или) стажа на соответствующих видах работ и установленной величины ИПК).

Срочная пенсионная выплата. Ее продолжительность определяет сам гражданин, но она не может быть меньше 10 лет. Назначается и выплачивается по достижении возраста 60 и 55 лет (мужчины и женщины соответственно) при наличии необходимых для назначения страховой пенсии по старости страхового стажа и величины ИПК, установленных Законом № 400-ФЗ.

Лицам, указанным в части 1 статьи 30, статье 31, части 1 статьи 32, части 2 статьи 33 Закона № 400-ФЗ, срочная пенсионная выплата назначается по достижении возраста или наступлении срока, определяемых в соответствии с Законом № 400-ФЗ по состоянию на 31 декабря 2018 года, и при соблюдении условий, дающих право на досрочное назначение страховой пенсии по старости (наличие необходимого страхового стажа и (или) стажа на соответствующих видах работ и установленной величины ИПК).

Срочная пенсионная выплата назначается лицам, сформировавшим пенсионные накопления за счет взносов в рамках Программы государственного софинансирования пенсий, в том числе взносов работодателя, взносов государства на софинансирование и дохода от их инвестирования, а также за счет средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии, и дохода от их инвестирования.

Накопительная пенсия – назначается на срок – пожизненно и выплачивается ежемесячно. Ее размер с 2019 года рассчитывается исходя из ожидаемого периода выплаты – 21 год (252 месяца). Чтобы рассчитать ежемесячный размер выплаты, надо общую сумму пенсионных накоплений, учтенную в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, по состоянию на день, с которого назначается выплата, разделить на 252 месяца.

Сроки назначения и выплата

Заявление о назначении накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты при условии наличия всех необходимых документов рассматривается территориальным органом ПФР не позднее чем через 10 рабочих дней со дня приема заявления территориальным органом ПФР со всеми необходимыми документами, обязанность по представлению которых возложена на заявителя, и документами, находящимися в распоряжении иных государственных органов, органах местного самоуправления либо подведомственных государственным органам или органам местного самоуправления организациях, представленными заявителем по собственной инициативе, представления последнего необходимого документа, представленного в течение трех месяцев со дня дачи соответствующих разъяснений территориальным органом ПФР, а заявление о назначении единовременной выплаты – в течение месяца.

Читайте также:  Зачем подавать документы в мфц после межевания

По результатам рассмотрения выносится решение о назначении соответствующей выплаты или об отказе в ее назначении с обоснованием причин.

Единовременная выплата средств пенсионных накоплений производится в срок, не превышающий два месяца со дня принятия решения.

Выплата накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты производится за текущий месяц одновременно со страховой пенсией и в порядке, предусмотренном для указанной пенсии.

Если у гражданина пенсионные накопления формируются в негосударственном пенсионном фонде, то за их назначением необходимо обращаться туда.

Какие документы необходимы для получения накопительной части пенсии?

Чтобы забрать накопительную часть пенсии в полном объеме, что нужно делать?

Если накопительная часть находится в Управляющей компании, а не в пенсионном фонде куда следует обращаться и какие документы предоставлять для единовременного получения всей накопительной части?

Чтобы забрать накопительную часть пенсии в полном объеме — нужно за ней обратиться.

Так как в вопросе, пенсия находится в негосударственном пенсионном фонде или в управляющей компании, то обращаться нужно к ним.

Перечень документов будет несколько большим, если бы накопленная пенсия была в ПФР ( так как там уже находится ваше пенсионное дело и все ваши данные).

В случае с НПФ — понадобиться предоставить:

  • документ удостоверяющий личность — паспорт ( и все подтверждающие документы, если менялась фамилия);
  • заявления ( образец вам предоставят);
  • Свидетельство ( обязательного пенсионного страхования);
  • Реквизиты банка, куда вам перечислят средства.

В период с 200-2003 годы у всех работающих проводились отчисления на накопительную часть пенсии.Дальнейшие преобразования пенсионной реформы разделили всех работающих и будущих пенсионеров на несколько групп.Гражданам старшего возраста, до 1963 года рождения отменили накопительную пенсию.А накопления остались. У кого-то на личных пенсионных счетах, у кого-то в УК.

Всем гражданам , рожденным до 1963 года, при начислении пенсии по возрасту полагался возврат этих страховых накоплений в виде одноразовой выплаты по личному заявлению.С 2015 года эта часть накоплений заморожена.

С 2016 года, пенсионерам, при выходе на пенсию по возрасту устанавливают доплаты из накопительной части пенсии. Размер доплат зависит от суммы накопительной части. Только не стоит обольщаться .Все эти выплаты проводятся в течении первого года.А после того, как деньги на счету заканчиваются и доплаты прекращаются.

Для выплаты накопительной части вам потребуется обратиться в ту управляющую компанию (или негосударственный пенсионный фонд), которая занимается вашей пенсией в принципе.

С какими же документами следует прийти? Конечно, в первую очередь с паспортом, ибо он является основным идентифицирующим документом. Также возьмите с собой ваше пенсионное удостоверение, СНИЛС. Ранее также надо взять справку из Пенсионного фонда о том, что вы являетесь получателем пенсии.

Также управляющей компании нужно будет знать, куда именно нужно перечислять накопительную часть — позаботьтесь об информации о реквизитах банка и банковского счета.

И еще — нужно написать соответствующее заявление от вашего лица, его нужно подписать.

В наши дни , чтобы увеличить доход на пенсии, на индивидуальном счете гражданина отражаются дополнительные начисления к сумме основных пенсионных взносов. Сегодня, согласно ФЗ №424, максимально упрощена процедура, установленная законом для получения человеком пенсионного возраста накопительной части пенсии. Из накопительной части пенсии лицам нетрудоспособного возраста можно в учреждении, где хранятся эти средства, получить единоразовое пособие. Это УК либо НПФ.

Однако сначала нужно предоставить все необходимые документы:

  • заявление по установленному образцу;
  • для перечисления средств — распечатки банковских реквизитов, где указан счет;
  • оригинал и копия СНИЛС-свидетельство ОПС;
  • паспорт застрахованного лица;
  • подтверждающие необходимый стаж документы — договоры, трудовые книжки;
  • удостоверение пенсионера;
  • справка о получении социальных выплат.

По данному вопросу пришлось обратиться в территориальный пенсионный фонд. Оказывается для получения своей законной части пенсии, которая является накопительной, вам понадобиться стандартный набор документов, вот перечень всех документов, которые вы должны подготовить, взяв с собой. Перво-наперво это конечно паспорт, куда бы мы не пошли решать вопросы, которые требуют подтверждения вашей личности. Далее, заявление, которое вы можете заполнить уже на месте, по предоставленному ими образцу. СНИЛС обязательно, ну и реквизиты для перечисления средств, которые вы возьмёте непосредственно в банке. Вот и всё.

Тут соответственно — если накопительная часть вашей пенсии в пенсионном фонде то туда, и в ту не государственную организацию под чьим управлением она находится в том случае если ПФ РФ вы предпочли НПФ.

  1. Обязательны документы удостоверяющие личность гражданина (паспорт) и личность будущего пенсионера (снилс)
  2. Заявление, в организацию о том что инициатива об отзыве накопительной части исходит от вас, или от человека представляющего ваши интересы (в этом случае обязательна нотариально оформленная доверенность)
  3. Номер лицевого счета и реквизиты банка получателя перевода.

Вам надо обратиться в свой негосударственный пенсионный фонд( управляющую компанию) с заявлением о выплате накопительной части. К заявлению приложить подлинники или заверенные копии:1) Удостоверение личности, возраста и места жительства застрахованного лица (паспорт).2) Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.При обращении в негосударственный пенсионный фонд понадобится также:

3) Справка территориального органа Пенсионного фонда по месту жительства, подтверждающая, что вы получаете трудовую пенсию.

Чтобы забрать накопительную часть пенсии в полном объеме вам следует в самую первую очередь взять с собой документы, удостоверяющие конкретно вашу личность и так же личность будущего пенсионера. Затем вам необходимо будет написать заявление по установленному образцу. И уже потом указать номер лицевого счета и реквизиты банка.

Вот и все, в этом ничего трудного нет, думаю, не должно вызывать особых проблем.

Конечно в первую очередь это паспорт личности, без паспорта вообще какие либо документы редко оформляются.

Далее нужно страховое свидетельство.

Далее реквизиты того банка и счёта куда будут перечисляться средства.

В общем-то всё, надо ещё и заявление писать, но уже по месту на их бланке.

За счет средств пенсионных накоплений, которые сформированы в пользу застрахованного лица, осуществляются следующие виды выплат:

1) единовременная выплата средств пенсионных накоплений;

2) срочная пенсионная выплата;

3) накопительная пенсия;

4) выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица. Обращаться за назначением вышеуказанных выплат следует к тому страховщику, у которого застрахованное лицо на день обращения за назначением соответствующей выплаты формирует пенсионные накопления.

При этом накопительная пенсия назначается:

  • застрахованным лицам, имеющим право на страховую пенсию по старости, в том числе досрочно, в соответствии с Федеральным законом «О страховых пенсиях»;
  • при наличии средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица;
  • и если размер накопительной пенсии составляет более 5 процентов по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости, в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости, и размера накопительной пенсии, рассчитанной по состоянию на день назначения накопительной пенсии.

Если размер накопительной пенсии составляет 5 и менее процентов то имеется право на получение указанных средств в виде единовременной выплаты.

В данном случае необходимо обратиться к тому страховщику, где формируются пенсионные накопления с документами удостоверяющими личность (паспорт) и формирование накоплений (договор и т.д) и написать заявление о назначении накопительной пенсии или единовременной выплаты (там подскажут). Мможно написать два заявления. Справку о назначении страховой пенсии они запросят сами у Пенсионного фонда. По результатам рассмотрения будет решение о назначении накопительной пенсии или о назначении единовременной выплаты. Если по одному заявлению будет назначение, значит по второму будет отказ в назначении.

Как оформить выплату пенсионных накоплений в НПФ при выходе на пенсию по возрасту?

Любой человек, заключивший договор об обязательном пенсионном страховании (ОПС) с Негосударственным Пенсионным Фондом (НПФ), при достижении пенсионного возраста (55 лет для женщин и 60 лет для мужчин)* и при наличии средств пенсионных накоплений, в том числе сформированных за счет взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, на его индивидуальном пенсионном счёте может обратиться в этот НПФ за назначением накопительной пенсии. В этой статье мы расскажем, как оформить накопительную пенсию в НПФ и какие документы для этого требуются.

За счёт средств пенсионных накоплений, сформированных Вами в Фонде, могут быть осуществлены следующие виды выплат:

  • Единовременная выплата средств пенсионных накоплений:

1) выплачивается если Вы, по достижению пенсионного возраста, не приобрели право на получение накопительной пенсии в соответствии с условиями статьи 6 Федерального закона от 28.12.2013 N 424-ФЗ «О накопительной пенсии» (далее- ФЗ «О накопительной пенсии»;

2) если Ваша накопительная пенсия, рассчитанная в соответствии со статьи 7 ФЗ «О накопительной пенсии», в случае ее назначения составит 5 и менее процентов по отношению к сумме страховой пенсии по старости и накопительной пенсии. (Учитывается также фиксированная выплата к страховой пенсии по старости и коэффициент ее повышения).

  • Накопительная пенсия (выплаты осуществляются ежемесячно и пожизненно);
  • Срочная пенсионная выплата (выплачивается ежемесячно в течение определенного срока, но не менее 10 лет, при условии формирования средств пенсионных накоплений за счёт дополнительных страховых взносов, дополнительных взносов работодателя, средств государственной поддержки формирования пенсионных накоплений, за счет средств (части средств) материнского (семейного) капитала, а также за счет дохода от инвестирования вышеперечисленных средств.

* Кроме отдельных категорий граждан в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии» № 424-ФЗ от 28 декабря 2013 г.).

Читайте также:  Образец заявления в билайн на возврат денег за подписки

Как оформить накопительную пенсию или срочную пенсионную выплату

Для того чтобы оформить накопительную пенсию или срочную пенсионную выплату, необходимо обратиться в Фонд (Лично или по почте РФ) с Заявлением о назначении соответствующего вида выплат (формы заявления размещены на официальном сайте Фонда). Формы заявлений, перечень прилагаемых к ним документов, а также порядок обращения за указанными пенсиями устанавливается законодательно.

При личном обращении застрахованному лицу необходимо:

  • заполнить соответствующее Заявление о назначении пенсии;
  • предоставить оригинал удостоверения личности (например, паспорт гражданина РФ) с обязательными сведениями об адресе проживания;
  • предоставить оригинал СНИЛС;
  • предоставить справку из ПФР о наличии (об отсутствии) условий для назначения накопительной пенсии (сроком действия не более 1 месяца с момента выдачи Пенсионным фондом) по форме утвержденной Министерством труда и социальной защиты. Если такая справка будет отсутствовать у обратившегося, то НПФ сам запросит данные сведения у ОПФР по месту жительства ЗЛ;
  • предоставить банковские реквизиты для перечисления пенсии.

Если клиент обращается в НПФ не лично, а посредством отправки документов «Почтой России» заказным письмом в адрес Фонда, то подпись в Заявлении и прилагаемые к нему копии документов, а именно копия паспорта гражданина и копия СНИЛС, – заверяются нотариально.

Оформить накопительную пенсию в НПФ можно до назначения страховой

До вступления в силу изменений в пенсионном законодательстве от 01 января 2019 года, граждане, обращались сначала за страховой пенсией (в ПФР), затем за накопительной (в НПФ или ПФР). С 01 января 2019 года к оформлению накопительной пенсии применяются те же требования, что и при назначении страховой, за исключением общих условий для достижения возраста**.

Право на накопительную пенсию в 2019 году имеют, по общему правилу, граждане, достигшие возраста 55 лет и 60 лет (для женщин и для мужчин, соответственно), а также лица, имеющие право на досрочное назначение страховой пенсии по старости, при соблюдении условий, дающих право на ее досрочное назначение.

Для назначения накопительной пенсии (пожизненной или срочной) необходимо выполнение одновременно двух условий:

  • наличие необходимого количества лет страхового стажа (определено законодательно на момент выхода на пенсию, в 2019 году – 10 лет);
  • наличие необходимого минимального количества пенсионных баллов (величины индивидуального пенсионного коэффициента (в 2019 году – 16,2).

По факту обращения застрахованного лица с заявлением о назначении накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты и получении от ПФР информации о наличии оснований для назначения накопительной пенсии, Фонд принимает решение о назначении соответствующего вида выплат. Если какие-то из условий, кроме возраста не выполнены (ПФР предоставил информацию о недостаточности стажа или баллов), то НПФ выносит застрахованному лицу Решение об отказе в выплате с указанием причины отказа в назначении пенсии. Основания приобретения и порядок реализации права застрахованных лиц на накопительную пенсию устанавливаются Федеральным законом 424-ФЗ «О накопительной пенсии». Порядок осуществления срочной пенсионной выплаты Федеральным законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений» № 360-ФЗ от 30.11.2011.

Фонд принимает Решение о выплате (или мотивированный отказ) в течении 10 дней с даты получения всех необходимых Фонду документов (в том числе информации из ПФР о соблюдении условий для назначения страховой пенсии по старости). Копия решения направляется обратившемуся застрахованному лицу. Выплаты накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты производятся не позднее 30 дней с момента вынесения вышеупомянутого Решения Фондом.

** Возраст выхода на страховую пенсию закреплен Приложением 6 к Федеральному закону «О страховых пенсиях» №350-ФЗ от 03 октября 2018 г.

Как оформить единовременную выплату пенсионных накоплений

За счёт средств пенсионных накоплений, сформированных клиентом в Фонде, может быть осуществлена единовременная выплата пенсионных накоплений. Её оформление аналогично процессу обращения застрахованного лица за накопительной пенсией – при достижении пенсионного возраста по прежним правилам (55 лет для женщин и 60 лет для мужчин), кроме отдельных категорий граждан в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии» № 424-ФЗ, должен обратиться в тот фонд, в котором формируются его пенсионные накопления.

Порядок обращения за назначением единовременной выплаты аналогичен порядку обращения за накопительной пенсии. Выплата осуществляется только при соблюдении условий:

  • если по достижению возраста (55 – женщины, 60 – мужчины) гражданин не приобрел право на получение накопительной пенсии в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 424-ФЗ «О накопительной пенсии»;
  • если размер рассчитанной накопительной пенсии (ст. 7 ФЗ «О накопительной пенсии») составил 5% и менее по отношению к сумме страховой пенсии по старости и накопительной пенсии. При этом учитывается также фиксированная выплата к страховой пенсии по старости и коэффициент ее повышения.

Следует иметь в виду, что граждане, которым ранее была установлена накопительная пенсия, не могут получить единовременную выплату. Граждане, которые получили средства пенсионных накоплений в виде единовременной выплаты и у которых в дальнейшем осуществлялись дополнительные перечисления средств пенсионных накоплений (взносов) вправе вновь обратиться за такой выплатой не ранее чем через пять лет со дня предыдущего обращения.

Какие документы для получения накопительной пенсии?

Согласно положениям отечественного законодательства, граждане, завершившие трудовую деятельность, кроме страховой пенсии вправе рассчитывать и на накопительное пенсионное пособие. Рассмотрим условия назначения накопительной пенсии и какие нужны документы для ее оформления.

Скачать необходимые документы

Условия получения накопительной пенсии

Граждане РФ, родившиеся в 1967 году и позже, могут выбирать из следующих вариантов формирования пенсионного пособия:

  • направлять отчисления, производимые предприятием в Пенсионный фонд, для формирования страховой пенсии;
  • распределить средства между страховым и накопительным пособием.

Все граждане в ходе трудовой деятельности отчисляют из заработной платы 22% процента в счет пенсионного обеспечения, из которых 16% процентов распределяются на страховую пенсию, а 6% – на фиксированные выплаты. Если будущий пенсионер примет решение распределить средства между данными видами пособия, из указанных 16% процентов 6% пойдет на создание дополнительного фонда, сформированного из накоплений.

Эти деньги Пенсионный Фонд (далее – ПФ) или другая организация, например, Негосударственный Пенсионный Фонд (далее – НПФ), выбранная работником, вкладывает в инвестиционные проекты, прибыль от которых впоследствии пойдет на выплату накопительной пенсии.

В отличие от страховой пенсии по старости, данный вид пособия не подлежит индексации при развитии инфляционных процессов, поэтому размер этой выплаты после начисления не будет увеличиваться. Особенно если вложение перечисленных средств окажется недостаточно прибыльным, что не гарантируется Пенсионным фондом.

Вопросы назначения накопительного пособия регламентируются Федеральным законом № 424-ФЗ, принятым в декабре 2014 года одновременно с нормативным актом № 400-ФЗ, определяющим порядок страховых выплат пенсионерам. Для возможности формирования накопительных начислений должны соблюдаться следующие условия для будущих пенсионеров:

  • год рождения – не ранее 1967 года, трудоустроенные в официальном порядке, с отчислением работодателем взносов в Пенсионный Фонд;
  • при подаче заявления после начала 2014 года, даты рождения должны быть в пределах для мужской части населения от 1953 до 1966, для женской – от 1957 до 1966;
  • распространяется на участников государственной программы участия в финансировании пенсионных пособий – из отчислений, производимых гражданами добровольно;
  • для индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов и аналогичных лиц, занимавшихся частным делом в период с 2002 по 2004 годы, с соответствующими перечислениями;
  • перечислившим для накопительной пенсии материнский капитал, полученный при рождении второго ребенка.

Отчисляемые средства сохраняются на индивидуальном счете, на который закрыт доступ посторонним лицам и организациям, кроме непосредственного владельца. Эти деньги не могут быть перечислены для каких-либо целей, а используются для формирования будущего пособия пенсионеру.

Если размер пособия не превышает пяти процентов от страховой пенсии, пенсионер получит его исключительно в виде единовременной выплаты. В противном случае у гражданина есть выбор: получить деньги сразу или разделить на ежемесячные платежи.

Список необходимых документов

Пакет документов, которые потребуются для оформления пенсионных накоплений, комплектуется:

  • заявлением установленного образца;
  • страховым свидетельством (СНИЛС);
  • трудовой книжкой со всеми записями относительно занятости за весь период или выписками, подтверждающими наличие стажа, если отдельные отметки выполнены неразборчиво или отсутствует необходимая информация в полном объеме;
  • справкой, выданной ПФ, если пенсионер уже получает страховую пенсию;
  • заявлением на оформление страхового пенсионного пособия, положенного по возрасту (если отчисления для формирования накопительной пенсии производились в государственный ПФ);
  • реквизитами банковского счета, на который необходимо перечислять средства.

Если потребуется предоставление дополнительных документов, об этом сообщит сотрудник ПФ или другой организации, где оформляются выплаты.

Образцы заявлений и бланков

Заявление для получения накопительного пенсионного пособия составляется с указанием следующих сведений:

  • наименования организации – получателя заявления;
  • информации о заявителе, включающей указание ФИО (полностью), номера страхового персонального лицевого счета, гражданской принадлежности, адресов проживания, нахождения и жительства по факту, телефонного номера, паспортных данных;
  • аналогичной информации о полномочном представителе, если оформление производится не лично заявителем, а доверенным лицом;
  • просьбы о выплате накопительного пособия;
  • способа доставки денег (по почте, посредством кредитной организации или перечислением на банковский счет);
  • предупреждений о том, что до заключения договора с избранной организацией средства будут доставляться другим способом, о необходимости извещения ПФ о прекращении перечислений, о возможности доставки накопительной части пособия одновременно со страховым, о необходимости ежегодного предоставления доверенности при получении денег полномочным представителем с возмещением ущерба Пенсионному фонду при нарушении перечисленных условий;
  • электронного адреса для отправки уведомления о получении направленных документов;
  • подтверждения достоверности указанной в документе информации.
Читайте также:  Условия договора гражданско правового характера с юристом

Следует перечислить прилагаемые к заявлению документы, проставить текущую дату и личную роспись заявителя.

При составлении заявления необходимо исключить ошибки, исправления и неточности. Если допущены указанные несоответствия, документ придется переписать заново. Не допускается забеливать или затирать надписи. Рекомендуется получить бланк заявления заблаговременно, чтобы спокойно его заполнить в домашних условиях. Бланк документа можно попросить в организации, где производится оформление пособия.

Заявление на получение единовременной выплаты составляется в аналогичном порядке, за исключением содержания просьбы, указанной в документе.

Основные этапы и порядок оформления накопительной пенсии

Процедура оформления данного пенсионного пособия предусматривает следующие последовательные шаги:

  • подготовку необходимого комплекта документов;
  • передачу документов в организацию, которая формировала данный вид пенсионного обеспечения;
  • обработка полученных документов с принятием решения;
  • перечисление денег на указанный счет, согласно предоставленным реквизитам.

Многие пенсионеры не могут вспомнить, в какую организацию производились отчисления. Необходимо учесть, что информацией об отчислениях, производимых в счет грядущей пенсии, располагает ПФР.

Чтобы получить полные сведения, необходимо направить запрос непосредственно в отделении ПФР или воспользоваться услугами МФЦ, с указанием персональной информации пенсионера. После обработки поданного запроса, данные будут предоставлены.

Выплата средств пенсионных накоплений

Накопительную пенсию, если гражданин не получит ее в виде единовременной выплаты, перечисляется ежемесячно за каждый текущий месяц. В большинстве случаев эти деньги прибавляются к страховой пенсии.

Средства распределяются ежемесячными платежами на период, который не может составлять менее десяти лет. Для расчета размера выплаты применяется следующая формула:

где Р – размер ежемесячного пособия;
СН – общая сумма собранных средств в результате произведенных пенсионером отчислений из заработной платы в указанный фонд;
М – число месяцев, на которые распределяются выплаты, указанное в заявлении пенсионера; их не может быть менее 120 (на десять лет).

Деньги доставляются выбранным пенсионером способом, по его желанию:

  • посредством почтового отделения (при самостоятельном получении или с доставкой на дом);
  • переводом на банковский счет;
  • с помощью другой организации, по выбору получателя.

В случае смены пенсионером места проживания производится перевод накоплений по новому адресу.

Сроки назначения накопительной пенсии

Пенсионеру следует обратиться в срок не позже 1 месяца до получения права на начисление данного пособия. Это объясняется тем обстоятельством, что может потребоваться подготовка дополнительных документов. В некоторых случаях обработка поданных бумаг связана с уточнением выявленных неувязок, что также связанно с временными затратами.

Законодательством предусмотрен 10-дневный срок обработки поданных документов. Если отдельных бумаг в числе предоставленных документов не хватает, пенсионеру выделяется срок до трех месяцев, чтобы подготовить недостающее. В этом случае рассмотрение поданных документов приостанавливается, до полного укомплектования необходимых бумаг.

Формирование накоплений для пенсии – альтернатива и разумное дополнение к страховым начислениям. Каждому гражданину предоставлено право выбирать вид предстоящего обеспечения по завершении трудовой карьеры. Оформление не отнимет много времени, если в полном объеме предоставить необходимые документы, заблаговременно побеспокоившись об их подготовке и комплектовании.

Дата: 13 ноября 2019 в 13:06

Порядок получения накопительной части пенсии: кому и когда выплачивается, какие документы нужны?

Сейчас процедура подачи заявления в ПФР стала максимально простой и удобной для граждан. Необходимо лишь правильно собрать запрашиваемые документы и передать их в свой пенсионный фонд. Нет нужды отстаивать огромные очереди в госучреждении, как это было раньше. Можно воспользоваться электронной подачей документов или записаться на прием заранее.

Каждый житель нашей страны должен понимать, что ему полагается по закону при достижении определенного возраста. В конце 2015 года вступили в силу законодательные изменения, касающиеся получения гражданами накопительной части пенсии. Эти поправки очень важны, так как они относятся к ключевым моментам условий начисления и выплаты средств пенсионерам.

Что такое накопительная часть пенсии?

Накопительная часть пенсии – это средства, которые формируются из перечислений вашего работодателя и доходов от их вложения в различные выгодные проекты. Постепенно на вашем счету скапливается определенная сумма денежных средств. При этом пожилой человек вправе ею распоряжаться по собственному усмотрению в рамках, разрешенных законодательством. Никто не вправе без ведома человека перевести его средства в другой негосударственный пенсионный фонд.

Пенсионный фонд может вкладывать деньги человека в выгодные инвестиционные проекты для извлечения прибыли, а гражданин при выходе на пенсию будет получать повышенную выплату к своей основной пенсии. Выгодность того или иного негосударственного пенсионного фонда, его надежность лучше оценить при оформлении в нем накопительной доли своей будущей пенсии.

Граждане РФ могут держать накопительные средства в любой Управляющей компании (согласно новым поправкам — те, кто сделал свой выбор до 2015 года), в то время как основная доля пенсии может находиться только в ПФР или Внешторгбанке. Получать эту надбавку человек может только после выхода на пенсию, достигнув установленного законом возраста. Некоторые категории будущих пенсионеров вправе получить ее и раньше при соблюдении определенных условий.

У кого формируется накопительная пенсия?

Эта часть пенсионных накоплений создается только у тех лиц, кто официально работает, а работодатель в положенном порядке делает все утвержденные законом отчисления. Именно поэтому государство призывает нас работать только в тех организациях, которые платят белую зарплату. Серые схемы и выплаты по минималке отразятся непосредственно на пенсии самого работника.

Добровольные взносы может делать и сам будущий пенсионер по государственной программе или в негосударственный ПФ. Это называется софинансированием своей будущей пенсии. Однако стать участником этой программы можно было только до конца 2014 года.

На основную долю пенсии приходится 16% от доходов гражданина, а на накопительную – 6%. При этом человек вправе отказаться от накопительной составляющей и полностью перечислять ее на страховую часть.

Будущий пенсионер может выбрать смешанную форму выплат, когда из 16% доходов 10% отчисляется на страховую часть и 6% — на накопительную. Если работодатель не выплачивает белую зарплату, то и накопительная часть вашей пенсии не будет формироваться в полном объеме. Право на хранение средств на индивидуальном счету в ПФ имеют как граждане нашей страны, так и иностранцы, постоянно проживающие в России.

Накопительная часть создается у следующих категорий будущих пенсионеров и при соблюдении условий:

  • лица с 1967 года рождения, официально работающие (выплата создается за счет перечислений работодателем);
  • если заявление на перевод в НПФ или ПФР гражданин подал после 1 января 2014 года, дата его рождения приходится на 1953-1966 у мужчин, 1957-1966 у женщин;
  • участники программы государственного софинансирования пенсии, то есть за счет внесения людьми отчислений на добровольной основе;
  • индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы и пр., которые вели свое дело и делали перечисления в 2002-2004 годах;
  • при направлении средств материнского капитала за второго ребенка на формирование будущей пенсии матери.

Порядок оформления накопительной пенсии

Накопительную составляющую пенсии можно получать ежемесячно или единоразово в полном объеме. Для этого направьте документы в пенсионный фонд вашего района или в негосударственный, куда вы перечисляли накопительные средства. Затем ожидайте ответа от организации.

Если в пакете документов чего-то недостает или неправильно оформлено, вам сообщат об этом. Особое внимание уделите написанию заявления — его необходимо заполнить без ошибок. Когда все будет правильно и корректно оформлено, вы сможете получать положенные вам законом средства.

Куда обратиться?

Если вы в свое время перевели накопительную часть в негосударственный фонд, то вам необходимо подать заявление именно туда. Условием для ее выплаты становится достижение пенсионного возраста по старости или досрочно.

Некоторые граждане не помнят или сомневаются, в какой именно НПФ они направили свою пенсию. Для них предусмотрена услуга запроса актуальной информации по данному вопросу. Запрос подается в ПФР или в любом МФЦ, но эту процедуру можно делать только один раз в году. Сейчас стало возможно запросить данные через сервис Государственных услуг. Для этого следует завести учетную запись на этом сайте и пройти несложную процедуру подтверждения личности.

Также подать документы можно, явившись лично или послав заказное письмо. Когда будущий пенсионер не в состоянии самостоятельно подать заявление на выплату по причине плохого здоровья, он может сделать это через доверенное лицо. Обязательно возьмите расписку о том, что ваши документы были приняты к рассмотрению.

Перечень документов

Вместе с заявлением необходимо предоставить документы, подтверждающие ваше право получать полагающиеся вам средства:

  • паспорт (или вид на жительство для нерезидентов) будущего пенсионера;
  • СНИЛС (зеленое страховое свидетельство);
  • трудовую книжку со всеми вкладышами, справки о стаже;
  • справку из пенсионного фонда о том, что вам назначена выплата страховой составляющей, если вы уже получаете ее;
  • заявление на получение страховой пенсии, которая полагается по старости (если накопительная пенсия держится в государственном пенсионном фонде);
  • реквизиты (наименование банка, номер, БИК, корсчет и пр.) для перечисления выплат (если вы хотите получать свою пенсию на расчетный счет в банке — сберкнижку или карту), их получите в отделении банка.